5月23日至24日，第七屆福布斯中國(guó)保險(xiǎn)精英評(píng)選頒獎(jiǎng)典禮暨福布斯中國(guó)保險(xiǎn)峰會(huì)在上海隆重舉行。活動(dòng)匯聚保險(xiǎn)行業(yè)精英、學(xué)術(shù)權(quán)威及家族辦公室領(lǐng)域?qū)＜遥蔡叫袠I(yè)發(fā)展新趨勢(shì)。

海邦國(guó)際顧問(wèn)集團(tuán)（香港）董事長(zhǎng)陸怡然與高級(jí)副總裁王文星及團(tuán)隊(duì)榮耀受邀出席峰會(huì)，成為本屆峰會(huì)唯一登臺(tái)參與兩場(chǎng)主題圓桌對(duì)話的機(jī)構(gòu)代表。兩位專(zhuān)家分別在《家族財(cái)富安全與合規(guī)》及《保險(xiǎn)業(yè)態(tài)創(chuàng)新：新形勢(shì)下的破局與轉(zhuǎn)型》兩大主題上發(fā)表深度見(jiàn)解。憑借專(zhuān)業(yè)實(shí)力，陸怡然榮獲福布斯中國(guó)官方認(rèn)證的 "2025 年度卓越培訓(xùn)講師" 獎(jiǎng)項(xiàng)，實(shí)現(xiàn)從論壇參與、思想領(lǐng)航到榮譽(yù)加冕的全方位突破，彰顯其在高端財(cái)富管理領(lǐng)域的卓越地位與行業(yè)認(rèn)可。

在“保險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新：新形勢(shì)下的破局與轉(zhuǎn)型”圓桌論壇環(huán)節(jié)，中匯人壽上海分公司總經(jīng)理王東擔(dān)任主持人，王文星與上海家與家律師事務(wù)所主任譚芳律師、國(guó)際壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)協(xié)會(huì)（LIMRA）中國(guó)區(qū)總裁司存?zhèn)ァh(huán)球CEO智庫(kù)創(chuàng)始理事長(zhǎng)趙廣彬深入探討中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。

王文星就保險(xiǎn)業(yè)的產(chǎn)品發(fā)展特點(diǎn)、行業(yè)監(jiān)管趨勢(shì)、機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)模式和營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)型升級(jí)等方面，從國(guó)際視野的角度，提出了堅(jiān)守人壽保險(xiǎn)的兩大本質(zhì)特征：保險(xiǎn)姓保保障回歸與禁止長(zhǎng)險(xiǎn)短做快速返還。同時(shí)，對(duì)轉(zhuǎn)型升級(jí)內(nèi)勤驅(qū)動(dòng)模式以及面臨的挑戰(zhàn)等方面進(jìn)行了深入探討。他指出，保險(xiǎn)業(yè)正處于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和營(yíng)銷(xiāo)模式轉(zhuǎn)型關(guān)鍵期，隨著監(jiān)管政策收緊，推動(dòng)行業(yè)回歸保障本源，將倒逼保險(xiǎn)公司從 “利差、費(fèi)差” 轉(zhuǎn)向挖掘 “死差” 潛力，由此則需要保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)從“營(yíng)銷(xiāo)員”轉(zhuǎn)型為“規(guī)劃師”，特別在與高凈值業(yè)務(wù)服務(wù)融合方面，保險(xiǎn)業(yè)與家族信托和家族辦公室深度結(jié)合，借助多領(lǐng)域協(xié)同為高凈值人群設(shè)計(jì)全球化資產(chǎn)配置方案，參考國(guó)際案例滿足其跨境稅務(wù)規(guī)劃與財(cái)富傳承需求。

在“家族財(cái)富安全與合規(guī)”圓桌論壇環(huán)節(jié)，RFO環(huán)球聯(lián)盟秘書(shū)長(zhǎng)周民帆擔(dān)任主持人，陸怡然與斐石家族辦公室董事長(zhǎng)蔣競(jìng)、江蘇永衡律師事務(wù)所蔣文律師、錦天城律師事務(wù)所鄒夢(mèng)涵深入探討家族財(cái)富傳承等的趨勢(shì)。

在家族財(cái)富管理的跨境稅務(wù)籌劃領(lǐng)域，陸怡然提出了四點(diǎn)關(guān)鍵要素。第一點(diǎn)判斷稅務(wù)居民的身份至關(guān)重要，這涉及到永久性住所、核心收入來(lái)源地等多方面因素，不同的稅務(wù)居民身份認(rèn)定會(huì)對(duì)稅務(wù)情況產(chǎn)生重大影響。第二點(diǎn)的核心內(nèi)容為涉稅資產(chǎn)，需要關(guān)注資產(chǎn)的所在地、形式結(jié)構(gòu)等。因?yàn)椴煌馁Y產(chǎn)，其處理方式存在差別。第三點(diǎn)需要重點(diǎn)考慮稅務(wù)的交換條例，如FATCA和CRS，所以客戶在進(jìn)行規(guī)劃時(shí)，要著重關(guān)注資金的稅后所得以及跨境合規(guī)情況。最后，陸怡然強(qiáng)調(diào)了跨境稅務(wù)規(guī)劃具有復(fù)雜性和動(dòng)態(tài)性，需要結(jié)合客戶家族成員的長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)，以確保稅務(wù)計(jì)劃能夠契合家族傳承需求，避免雙重征稅和稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

本次峰會(huì)由福布斯中國(guó)主辦、RFP 中國(guó)聯(lián)合主辦，秉持公正、專(zhuān)業(yè)的態(tài)度，為在保險(xiǎn)領(lǐng)域斬獲斐然成就、彰顯卓越創(chuàng)新力與廣泛影響力的機(jī)構(gòu)、團(tuán)隊(duì)及杰出個(gè)人頒發(fā)榮譽(yù)。在 24 日的頒獎(jiǎng)典禮上，“2025 年度卓越培訓(xùn)講師” 獎(jiǎng)項(xiàng)也隆重頒發(fā)，陸怡然上臺(tái)領(lǐng)獎(jiǎng)，這一刻不僅是個(gè)人的榮耀，更是海邦國(guó)際團(tuán)隊(duì)力量與專(zhuān)業(yè)精神的高度體現(xiàn)。

海邦國(guó)際通過(guò)此次峰會(huì)，不僅展現(xiàn)了其在行業(yè)中的深刻洞察與專(zhuān)業(yè)實(shí)力，也為行業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)了智慧與力量。未來(lái)，海邦國(guó)際將繼續(xù)秉持“始于人脈、成于專(zhuān)業(yè)、忠于價(jià)值”的價(jià)值精神，用專(zhuān)業(yè)創(chuàng)新的態(tài)度在全球財(cái)富管理領(lǐng)域不斷探索前行，為高凈值客戶提供更優(yōu)質(zhì)、更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)，與行業(yè)共同迎接挑戰(zhàn)，擁抱機(jī)遇，書(shū)寫(xiě)發(fā)展新篇章。